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未来智上——AIQT智能量化交易系统2019年12月18

未来智上——AIQT智能量化交易系统

瑞司卡利泽(Riskalyze)集团AIQT智能量化交易系统2019年3月1日00:00正式上线。全球首创虚拟本金、共享交易理念!

 

  在所有FinTech涉足的领域中,智能投顾像是皇冠上的明珠般引人注目。这不仅因为它离投资者最近,最有可能改变我们的投资习惯,更因为它是真正的黑科技,让人工智能概念触手可及。我们认为,智能投顾将成为未来优质投资平台的核心竞争力。

 

  智能量化交易系统主要是帮助客户简化理财流程,享受更方便快捷的服务。传统上客户往往要亲自去银行理财专柜,填写若干复杂的问卷,看很多理财产品的资料,而智能投顾可以让用户足不出户,在移动端或者pc端花上几分钟便可完成整个理财流程。智能投顾并不能保证客户理财的收益率,它目前的功能就是帮助客户用最短的时间,找到最喜欢的、最合适的投资标的。

 

  智能投顾的好与坏,其实可以从多个维度来探讨。目前大多数的智能投顾产品,以Betterment或者Wealthfront为例,都还只停留在初步阶段,就是根据用户的风险偏好评测,分为不同的等级,不同等级再配以不同风险水平的产品。这是一种很粗旷的方式。另外,相较于提高收益率,智能投顾的核心在于“投资顾问”这个服务上。怎么去识别客户的根本需求,满足客户的需求,同时又能降低服务客户的成本,在目前阶段能做好这些就是一个好的智能投顾。

 

  好的智能投顾平台首先应该充分了解投资者的风险偏好和投资偏好,然后提供匹配其风险等级的“个性化”的投资组合。

 

好的智能投顾平台在让用户做完风险偏好的问卷之后,还应该分析每个用户在app上的行为,进一步提取用户的偏好特征。例如每一次登录你的网页、每一次用你的app、每一次点击、在页面停留时间,每一次买进和卖出的行为,以及用户对调仓建议的反馈(接受或拒绝)。

 

好的智能投顾平台不仅能够根据用户风险等级推荐相应产品,还应该挖掘用户在不同场景下的投资需求。 同一个客户在风险承受能力不改变的情况下,在不同场景下可能会有截然不同的投资需要。比如有的投资考虑的是20年后的养老,有的投资考虑的是10年后孩子上大学,有的投资考虑的是3年后买房,同一人这三类的投资需求是完全不一样的,三类投资需求适合的投资产品、期限、流动性,都是完全不同的。

 

这不是科幻电影里天马行空的想象,智能投顾的未来正在到来。

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